Fluxo de caixa: 3 coisas que você precisa saber
Você já teve a impressão de que iria lucrar bastante com as vendas do mês e depois percebeu que sua estimativa estava precipitada? Isso é bastante comum em empresas que não possuem um sistema de gestão consolidado. É neste quesito que o Fluxo de Caixa entra em ação. Neste material, a 4G apresenta como a ferramenta pode tornar as finanças da sua empresa mais positivas.
Você já teve a impressão de que iria lucrar bastante com as vendas do mês e depois percebeu que sua estimativa estava precipitada? Isso é bastante comum em empresas que não possuem um sistema de gestão consolidado. Por isso, nem sempre é confiável manter os valores de entradas e saídas em tabelas.
É neste quesito que o Fluxo de Caixa entra em ação. Neste material, a 4G apresenta como a ferramenta pode tornar as finanças da sua empresa mais positivas e quais são as três ações fundamentais para isso.
O que é Fluxo de Caixa?
Quando a empresa realiza entradas e saídas de dinheiro, ela está mantendo um fluxo de caixa ativo. A rotina dessa movimentação é constante e, assim, você precisa manter registros periódicos para não perder nenhuma quantia desviada do caixa, como o pagamento de contas, taxas, fretes etc.O essencial é manter todos os registros para equilibrar os ganhos e gastos, de modo que o administrador obtenha uma visão geral do que foi movido durante a semana, a quinzena e o mês. Todas as informações geradas são importantes para projetar as próximas estratégias da empresa. Assim, o mais indicado é aderir a um sistema de gestão para armazenar todos os dados de transações, empréstimos, taxas e cobranças aplicadas à empresa.
Importância do sistema de gestão
O sistema de gestão é o ponto de partida para qualquer gestão financeira, seja para empresas de pequeno, médio ou grande porte. No momento em que esse sistema é relacionado ao fluxo de caixa, todas as bases de dados do seu negócio estão interligadas. A partir disso, é possível entender quais ações foram bem sucedidas, analisar com profundidade a movimentação financeira de determinado período e estipular o lucro sobre o próximo mês.Relatórios são ferramentas fundamentais para direcionar a tomada de decisões da empresa. Isso acontece porque eles auxiliam a monitorar o fluxo de caixa e o desempenho dos números, tanto positivos quanto negativos.
A 4G Automação oferece essa gestão pelo Concilia, um software feito especialmente para quem precisa de um balanço completo sobre as vendas. O sistema dá acesso a relatórios detalhados sobre a geração de receita, despesas e lucros, controle simplificado da conciliação de vendas por cartão e interface de fácil navegação. Mais um diferencial do Concilia são os gráficos contendo as projeções mensais. A partir deles, fica ainda mais simples visualizar o total de vendas em crédito, débito, recebimentos, atrasos e vendas que não fecham.
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Fluxo de Caixa projetado
A projeção do fluxo de caixa está associada aos próximos passos que serão tomados pela empresa. Diferente do fluxo de caixa citado acima, a projeção trabalha com base nas métricas obtidas nos meses anteriores e tenta prever quais as melhores escolhas para os meses que estão por vir.A técnica é utilizada para traçar metas de vendas, custos, taxas e apostas que a empresa prevê para os negócios.
Aqui estão as principais vantagens de fazer o fluxo de caixa projetado:
- Expectativa aproximada das vendas, recebimentos e despesas do próximo mês;
- Previsão de pagamentos, taxas, multas e gastos adicionais;
- Projeção financeira para investimentos e novos objetivos;
- Capital de giro para manter a operação.
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